2 règles clés pour devenir riche rapidement (+ conseils)

Fonds indiciels.

C’est le meilleur moyen de gagner de l’argent en actions. Les fonds indiciels placent leur argent dans des indices comme le S&P 500 ou le Russel 1000. Les fonds indiciels sont passifs, leurs gestionnaires de fonds ne continuent pas d’acheter et de vendre des actions pour « battre le marché ». En fait, leur objectif est d’être le marché.

De nombreuses recherches ont montré que les gestionnaires de fonds actifs échouent lamentablement lorsqu’ils tentent de battre le marché. En fait, plus de 90 % des fonds gérés activement ne parviennent pas à battre l’indice. Ainsi, l’approche des fonds indiciels finit par générer un meilleur rendement. Ils comportent également moins de risques puisque vous êtes exposé à l’ensemble du marché. Si une entreprise au hasard implose et que le titre tombe à 0 $, cela n’a pas d’importance.

Ils sont également beaucoup plus faciles à gérer, donc les frais sont moins élevés. Les impôts sont également moins élevés puisque les gestionnaires de fonds n’achètent et ne vendent pas tout le temps.

Les fonds indiciels sont vraiment un repas gratuit :

  • Coûts les plus bas
  • De meilleurs rendements
  • Baisse des impôts
  • Sans effort
  • Moins de risque

Vous pouvez également vous diversifier facilement grâce à des fonds indiciels. Par nature, ils contribuent à la diversification, mais vous pouvez aller plus loin. Vous pouvez choisir quelques fonds indiciels parmi les actions américaines, les actions internationales et les obligations. Un portefeuille paresseux comme celui-ci vous offre de nombreux avantages et un faible risque, très facile à gérer.

Je recommande de réaliser au moins 90 % de votre portefeuille via des fonds indiciels.

Comment sélectionner des actions individuelles (si vous le devez)

Je comprends que vous aurez envie d’acheter des actions individuelles.

Mais je ne vais pas l’édulcorer. Acheter des actions est extrêmement difficile.

Les chances de réussir à sélectionner des actions individuelles sont très faibles.

De 1926 à 2015, il y a eu 25 782 stocks distincts.

Au cours de ces 90 années, la valeur du marché boursier a augmenté de 32 000 milliards de dollars. La moitié des gains proviennent SEULEMENT des 86 plus grandes entreprises. 86 sur 25 728 ! La richesse restante a été générée par les 1 000 principales actions. Cela ne représente que 4 % de toutes les entreprises.

Les chances de succès en achetant des actions individuelles sont très minces. Seulement 4 %.

C’est pourquoi je recommande d’utiliser uniquement les 10 % restants de votre capital d’investissement pour acheter des actions individuelles.

Je sélectionne moi-même quelques actions mais je les maintiens bien en dessous de 10 %. Je peux gratter la démangeaison de la sélection de titres, manger beaucoup de tarte modeste, puis revenir à ma journée.

Amusez-vous avec 10 % de votre portefeuille, mais n’allez pas au-delà. Gardez les 90 % restants vraiment ennuyeux. Vous gagnerez beaucoup plus d’argent.

Astuce avancée : Si vous êtes vraiment intelligent, au lieu d’investir dans des actions individuelles qui ont de très faibles chances de réussir, vous pouvez utiliser les 10 % restants pour investir dans vous-même. Vous pourriez obtenir des rendements encore plus importants lorsque vous investissez dans votre carrière ou dans une entreprise. De plus, lorsque vous investissez sur vous-même, vos gains ne sont pas plafonnés à 10-15 %. Au lieu de cela, vous pourriez gagner 1 000 % ou plus.

Automatisez vos investissements

Je suis un grand fan de l’automatisation des investissements. Accédez à vos comptes d’investissement et définissez un montant spécifique à transférer automatiquement chaque mois.

L’automatisation atteint trois objectifs.

Premièrement, vous n’essayez pas de chronométrer le marché. Investir chaque mois vous permet de faire la moyenne des gains et des pertes. Cela permet également des retours plus fluides. Lorsque vous investissez chaque mois, si le marché est haut, votre portefeuille continue de croître. Si le marché est bas, vous achetez des actions à un prix comparativement inférieur, qui finira par augmenter.

Deuxièmement, n’oubliez pas d’investir réellement. En mettant en place des investissements automatiques, vous adoptez véritablement la stratégie « définissez-le et oubliez-le ». Vous ne comptez pas sur vous-même pour investir. Nous oublions tous de faire des choses. En matière d’investissement, oublier d’investir vous privera de plus de rendements que n’importe quelle récession. Ne comptez pas sur la volonté ou sur votre mémoire, automatisez-le pour ne plus jamais avoir à vous en soucier.

Troisièmement, vous pouvez dépenser librement pour le reste. En configurant un transfert automatique qui se déclenche juste après votre paiement, vous n’aurez jamais l’impression que vous aviez l’argent en premier lieu. Organisez des transferts pour vos investissements et votre épargne, mettez de côté suffisamment d’argent pour les dépenses importantes comme le loyer ou une hypothèque, puis dépensez le reste librement jusqu’au mois prochain. Vous avez fait le dur travail de prendre soin de votre avenir en mettant en place l’investissement automatique, allez maintenant vous amuser en vivant votre vie riche. Les investissements automatiques vous permettent de profiter du présent tout en sécurisant votre avenir. Tu peux tout avoir.

Une fois que vous avez réussi à économiser suffisamment d’argent (et plus encore !) pour prendre votre retraite, il est important de trouver des occasions de profiter des fruits de votre travail. Dans l’épisode 77 de mon podcast, nous rencontrons un couple qui a un énorme pécule, mais qui n’arrive pas à le dépenser.