Ai-je besoin d’un conseiller financier ? (Le SEUL guide dont vous avez besoin !)

Si vous souhaitez vraiment envisager d’embaucher un conseiller financier, commencez par rechercher http://www.napfa.org. Vous recherchez un conseiller financier payant uniquement (et non un conseiller qui facture des actifs sous gestion).

Voici un e-mail d’introduction que vous pouvez adapter et envoyer :

Salut Mike,

Je recherche un planificateur financier payant et je vous ai trouvé sur napfa.org. Un peu de moi : j’ai environ 10 000 $ d’actifs totaux : 3 000 $ dans un Roth IRA (non investi), 3 000 $ dans un 401(k) et 4 000 $ en espèces. Je recherche des investissements qui maximiseront les rendements à long terme tout en minimisant les coûts.

Si vous pensez pouvoir m’aider, j’aimerais vous rencontrer pendant une demi-heure et vous poser quelques questions spécifiques. J’aimerais également savoir comment vous avez travaillé avec des personnes similaires ayant des objectifs similaires. Est-ce que vendredi prochain, le 6/02, à 14 heures, cela fonctionnerait ? Alternativement, le lundi 2/9 est grand ouvert pour moi.

Merci!

N’oubliez pas de faire appel à un conseiller « payant uniquement ». Cela signifie que vous leur paierez un taux horaire ou de projet, PAS un pourcentage de vos actifs.

Vous devez contacter au moins 10 personnes et établir des appels avec 5. Vous serez rapidement en mesure de savoir qui vous convient le mieux. J’ai constaté qu’environ 30 % ne répondent pas aux demandes de renseignements, 50 % ne conviennent tout simplement pas (n’ont pas travaillé avec des personnes dans ma situation, sont trop techniques ou condescendantes) et environ 10 à 20 % sont options possibles. En parlant à au moins 5 personnes, il devient très évident qui vous convient le mieux.

Assurez-vous de les interviewer en utilisant les questions dans mon livre à la page 201.